estafa

Hace poco alertamos de un intento de estafa por internet utilizando como gancho a la Agencia Tributaria. Ahora vamos a avisaros de un procedimiento similar de phishing simulando una comunicación del BBVA.

Os lo cuento porque he recibido una comunicación por correo electrónico desde la dirección seguridad@bbva.es en la que se me invita a actualizar la seguridad de mis cuentas y de las tarjetas asociadas, curiosamente no tengo ni cuentas ni tarjetas con esa entidad. Para comprobar cómo funciona el gancho, he ido a la dirección que el correo me indica (https://www.bbva.es/seguridad) para seguir el procedimiento y me encuentro con una página que imita el acceso a la banca electrónica de esta entidad.

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Ya ha ocurrido en otras ocasiones, ahora la AEAT ha vuelto a advertir de un intento de estafa a través de internet utilizando el nombre de la Agencia Tributaria. Este fenómeno, conocido como “phishing”, se realiza mediante el envío masivo de correos electrónicos utilizando, en este caso a Hacienda como gancho.

En esta ocasión, los correos anuncian que “después de los cálculos anuales pasados de su actividad fiscal hemos determinado que Usted es elegible para recibir un reembolso de impuestos de 223,56 euros” y viene firmado por la Agencia Tributaria e incorpora su imagen. En el contenido del mismo mensaje se solicita que se envíe, por el mismo medio, los datos de las tarjetas de crédito de los contribuyentes para realizar la comprobación de sus datos y proceder al abono de esa cantidad.

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Hoy me he encontrado en mi buzón la publicidad más engañosa posible que se puede realizar a una empresa. La empresa belga EUR Quartier Europeen se dedica a mandar unas cartas en las que usa el registro de IVA intracomunitario como vía para cobrar por publicidad en su propio directorio de empresas. Este sistema es uno de los muchos métodos que hay por ahí para engañar y estafar a empresas de nueva creación.

Esta empresa manda una carta con dos folios, el primero nos explica que nuestra empresa recién constituida está sujeta al IVA (inexacto, dependerá de la actividad concreta), que el representante legal está habilitado para tramitar la inscripción (faltaría más) y que para liquidar los gastos relativos al registro de la empresa, acompañemos la solicitud que nos adjuntan y el justificante de transferencia de 264 euros. Aquí es dónde está la estafa. Todo esto, lo acompañan con la mención a la directivas 2006/112/CE. Muy bien hasta aquí todo más o menos en orden pero el problema radica en que realmente no nos cobran ni siquiera por la inscripción de la empresa como operador intracomunitario sino que nos cobran por los siguientes servicios:

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La Brigada de Investigación Tecnológica de la Policía Nacional (BIT) ha alertado sobre un envío de miles de mensajes con el logotipo falsificado de la Agencia Tributaria que, usando como cebo una supesta devolución de impuestos en el marco de la actual campaña de la renta, piden a los contribuyentes sus datos bancarios.

El mensaje avisa de la devolución de cierta cantidad de dinero, reembolso que se debe a la devolución de la renta, y añade que para recibir esa devolución debemos cubrir un formulario indicándonos que en el plazo de 5 a 7 días recibiremos el dinero correspondiente. Este tipo de estafas a través de la red suele ser habitual y utilizan como anzuelo múltiples motivos, por eso es recomendable estar alerta y recordar ciertos aspectos.

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La Agencia Tributaria ha avisado de que se ha detectado una estafa tipo “phishing” en el que se ha hecho un envío masivo de correos electrónicos suplantandola y solicitando información económica de los contribuyentes.

Como suele ser habitual, el correo contiene un enlace a una “supuesta” web de la Agencia Tributaria donde se solicitaban datos personales, números de tarjeta o números de cuentas bancarias.

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En el Reino Unido, un juez ha condenado a seis meses de prisión a una trabajadora que mintió en su curriculum vitae. Después de un año trabajando en la empresa, la trabajadora confesó que habia maquillado en exceso sus méritos laborales falsificando la titulación requerida para el puesto y después de la denuncia, el juzgado ha decidido condenarla por estafa.

Curiosa sentencia cuanto menos, dado que equiparar a estafa el desempeño de un trabajo, siempre y cuando no se haya demostrado negligencia en el desempeño, es excesivo a todas luces. En el caso español, si hubiera que condenar por estafadores a todos los trabajadores que han maquillado o exagerado su curriculum, las cárceles estarían llenas.

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Se determina que una venta es a pérdida cuando se realiza al mismo coste de adquisición o precio inferior. Dentro de la libertad de fijación de precios, esta práctica se califica como competencia desleal cuando:

• Sea susceptible de inducir a error a los consumidores acerca del nivel de precios de otros productos o servicios del mismo establecimiento.
• Tenga por efecto desacreditar la imagen de un producto o de un establecimiento ajenos.

• Forme parte de una estrategia encaminada a eliminar a un competidor o grupo de competidores del mercado.

¿Por qué os cuento esta historia cuando a priori no tiene ningún sentido en la pyme? Por dos hechos que están comenzando a proliferar como las setas dentro de las actividades comerciales de la pyme. Vamos con ellos que hay que estar prevenido.

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Sobre sistemas cómo nos pueden robar o estafar en las empresas hemos hablado varias veces y al hilo de una noticia que ha saltado en un medio de comunicación me he acordado de una historia muy similar sobre malas artes empresariales.

En primer lugar la noticia. Un hotel denuncia a su gerente por la llevanza de contabilidad falsa. El modus operandi denunciado, el típico cuando hablamos de clientes particulares. Se emiten facturas oficiales por los importes reales, y se contabilizan y emiten facturas fiscales por importes inferiores.

Como estos particulares no tienen obligación formal de comunicar a Hacienda estas compras, nadie sabe en un principio cuáles son los importes realmente cobrados y suceptibles de declaración y si la gerente lleva doble contabilidad, se puede embolsar unos (pocos) muchos euros a costa de este mecanismo ilícito. Pero ni todo es blanco ni negro, porque este mismo mecanismo sirve para defraudar a Hacienda y podemos pasarle la pelota al gerente sin que sepa por donde le vienen los tiros. Veamos un caso real.

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Es práctica muy habitual ofrecernos las excelencias de directorios maravillosos de empresas online, guías y directorios en papel que ni Dios sabe donde se publican. Siempre han existido este tipo de “pseudo empresas” cuyas intenciones de venta encubierta van pregonando las bondades y excelencias de nuestra empresa o directamente quieren sacarnos el dinero sin ofrecer nada a cambio, en donde entonces ya sería una estafa.

No es una novedad de ahora, pero yo al menos he notado un cierto repunte en estas tácticas y ventas de dudosa reputación. El colmo a los despropósitos lo tenemos en la empresa World Business Guide. En Churba y Portillo nos explican el modus operandi de esta empresa, en donde a través de un mail, se comprometen a actualizarte GRATIS los datos de tu empresa en no se sabe donde, pero en la letra pequeña firmas y te comprometes a pagar la módica cantidad de 995 euros anuales durante tres años.

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